Mastère Expert conseil en Gestion de Patrimoine

Admission : Titulaire d’un diplôme ou titre professionnel de niveau 6

Rythme de l’alternance : 1 semaine école, 3 semaines entreprise

Le calendrier peut varier pour tenir compte des périodes d’activité fortes en entreprise. Le calendrier d’alternance est remis lors de l’inscription. (917.5 heures (sur 2 ans).)

Expert conseil en gestion de patrimoine, consultant patrimonial, conseiller financier ou cadre inspecteur patrimonial/patrimoine/courtage, agent général ou courtier d’assurance, courtier en opérations de banque et services de paiement, …

L’organisme certificateur délivre conjointement la certification « Expert conseil en gestion de patrimoine » et la certification professionnelle internationale « Certified Financial Planner »™ {CFP®), administrée par le Financial Planning Standards Board (FPSB) qui, pour être maintenue nécessite d’adhérer à la CGPC et effectuer un nombre d’heures de formation continue réglementaire chaque année.

• Découverte du métier. Conseiller sur l’optimisation du patrimoine et la protection des siens
• Appréhender la situation juridique des personnes et des biens relatifs à un client et définir des « stratégies patrimoniales » civiles pertinentes au regard de cette situation et des objectifs dudit client,
• Réaliser un audit de la situation financière d’un client et définir des stratégies d’investissements patrimoniaux pertinentes,
• Réaliser un audit de la situation sociale et assurantielle d’un client et définir des stratégies de protection des personnes et du patrimoine de sa famille,
• Réaliser un audit de la situation fiscale d’un client et définir des actions de maîtrise de la contribution fiscale,
• Agir efficacement en conformité avec la réglementation touchant les activités de conseil en investissements financiers et en opérations sur biens divers, intermédiaire d’assurances, intermédiaire en opérations de banque et service de paiement et intermédiaire en transactions immobilières,
• Réaliser un audit patrimonial global du client et effectuer des recommandations personnalisées concrétisant une stratégie patrimoniale adaptée.

Formation par la voie de l’apprentissage. Pédagogie de l’alternance.
L’enseignant-formateur construit des séquences d’apprentissage en lien avec les expériences en entreprise des alternant(e)s et le métier préparé. Des outils de liaison relatifs au suivi de l’apprentissage sont mis en place, à minima, deux visites de suivi sont menées par les formateurs par année de formation, et un dialogue régulier est noué avec les maîtres d’apprentissage.
Pédagogie active privilégiant : Les mises en situation ou simulations individuelles et collectives de résolution de problèmes (exercices pratiques, travaux sur plateaux techniques); La mobilisation des savoirs acquis en cours théoriques sur l’élaboration de projets; Une organisation coopérative des apprentissages; Une responsabilité personnelle de l’alternant(e) (plan de travail, autoévaluation).

Afin d’aider l’alternant(e) à progresser, des évaluations régulières lui permettent de se situer par rapport aux objectifs à atteindre :
• Évaluation des acquis en centre de formation (Quiz, QCM, Devoirs surveillés, Productions personnelles, Entraînement aux épreuves, Questionnaire oral…)
• Évaluation en entreprise (Entretiens tripartites avec le Maître d’apprentissage)
• Entretiens individuels d’évaluation formative, de régulation, de bilan jusqu’à l’inscription à la certification

L’examen de certification vise à vérifier les connaissances et les compétences utiles pour délivrer un conseil en gestion de patrimoine pertinent au client « au mieux de ses intérêts ».
L’examen est composé de sept épreuves de vérification des connaissances et compétences :

• Cinq épreuves de QCM (E 1 à 5) portant sur la vérification des capacités à intervenir dans les quatre registres du conseil en gestion de patrimoine et à agir efficacement en conformité avec les règlementations qui encadrent l’activité du conseiller ;
• Deux épreuves (écrite et orale) de « diagnostic patrimonial global et préconisations personnalisées » (E6 et E7), qui évaluent la capacité à mettre en œuvre un processus de conseil centré sur le client et ses intérêts aboutissant à des recommandations pertinentes et adéquates, actualisées à l’aune de l’évolution de la situation et des objectifs du client.Les thèmes des cinq premières épreuves sont :
• E1 Dimension juridique de la gestion de patrimoine
• E2 Dimension économique et financière de la gestion de patrimoine
• E3 Dimension protection de la personne et de son patrimoine
• E4 Dimension fiscale de la gestion de patrimoine
• E5 Réglementation de l’activité de conseil et normes de pratique du conseil certifié
• E6 Traitement d’un cas de gestion patrimoniale globale en deux parties (E6I et E6II)
• E7 Entretien avec le client en conformité avec la réglementation

La sixième épreuve (E6), écrite en deux parties, consiste :

• A effectuer un diagnostic patrimonial global et des préconisations personnalisées de stratégies patrimoniales à partir du dossier d’un client (E6I) puis à actualiser les préconisations initiales à la lumière d’évènements ayant affecté la situation de ce client (E6II).

La septième épreuve (E7), orale, consiste :

• A conduire un processus de conseil résumé face à un jury jouant le rôle d’un client accompagné

Les conditions d’obtention de la certification ECGP sont les suivantes :

• Avoir une note moyenne supérieure ou égale à 10/20 aux épreuves comptant pour chaque bloc de compétences
• Ne pas avoir de note d’épreuve inférieure à 8/20.

Sachant que la validation des blocs de compétence constitutifs de la certification fait intervenir les épreuves suivantes :
Bloc 1 “Conduire la relation client en conformité avec la réglementation” : E5 et E7 (entretien client)
Bloc 2 “Réaliser un bilan patrimonial global” : E1, E2, E3, E4
Bloc 3 “Concevoir une stratégie patrimoniale globale” : E6I (cas de gestion patrimoniale globale)
Bloc 4 “Mettre en œuvre et actualiser la stratégie patrimoniale” : E6II (cas de gestion patrimoniale globale)

NB : Les blocs de compétences peuvent être préparés et validés séparément.

Passerelle et poursuite d’études :
Cette certification conduisant à l’exercice des quatre activités réglementées de l’expert conseil en gestion de patrimoine, il n’y a pas lieu à poursuite d’études dans le domaine. La certification constitue une passerelle vers les métiers ayant pour prérequis une certification de niveau 7 ou inférieure.